"קודם כל אם מסתכלים על התוכנית של המדינה, רוב המשפחות משאירות את הכסף במסלול ברירת מחדל של 'חיסכון לכל ילד'. אנחנו רואים הורים שלא יודעים שאפשר לשנות מסלול, לבחור השקעות עם תשואה גבוהה יותר ולצבור עשרות אלפי שקלים לאורך השנים. זה הדבר הראשון שכדאי לבדוק", מסביר הלל. "אבל מעבר לזה, הבעיה היא שרוב המשפחות שואלות 'איך אנחנו סוגרים את החודש' במקום 'איך אנחנו דואגים לעתיד'. ההווה שואב, אבל אם לא מסתכלים קדימה – העתיד תופס אותם לא מוכנים. במקום לשרוד את החודש ולקוות שלא תגיע הוצאה בלתי צפויה, אנחנו מלמדים את הלקוחות שלנו לבנות מצפן שיאפשר למשפחה לתכנן הוצאות, להתכונן לבלת"מים ורק אז גם לבנות את העתיד".

רחל ויעקב כהן (שמות בדויים) מאשקלון הגיעו ל"אושר פיננסי" עם מינוס והמון סימני שאלה. 

"כמובן שאנחנו לא יכולים לומר למשפחה שנמצאת במינוס מיד להשקיע, זו גם לא המטרה שלנו. זה תהליך. אנחנו קודם כל מלמדים את המשפחות לעבוד לפי מצפן – להבין מה חשוב להם, מה היעדים המטרות שלהם, איפה לשים את הפוקוס, וכך הם לומדים איך לסגור את המינוס, איך להתנהל כלכלית נכון – ורק אז יש להם את היכולת לחסוך לעתיד", מסבירה ספיר.

"לאחר שבנינו את המצפן שלנו, הדברים נעשו הרבה יותר בהירים. הפסקנו לרדוף אחרי כל שקל וראינו איך מחודש לחודש אנחנו מצליחים לסגור תזרים חיובי גבוה יותר. סוף סוף יכולנו לחשוב על להתחיל לייצר חיסכון עבור הילדים שלנו. היועץ של 'אושר פיננסי' הראה לנו את המספרים העתידיים של ההפקדות הקטנות שלנו וזה שינה את כל התפיסה שלנו לגבי כסף", משתפת רחל כהן. "התחלנו עם הפקדה של 300 ₪ לכל ילד מגיל שנה ואנחנו מכוונים שכשיגיעו לגיל 30 יהיה לכל אחד כבר כ-366 אלף ₪ בחיסכון. זה סכום שכבר מספק נקודת פתיחה אמיתית להון עצמי".